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为什么境外开户总是被拒

随着经济全球化发展,人们对于境外旅游,购物,留学,甚至境外生活都有一定的需求,所以越来越多的人需要开立境外账户储备资金以满足这些需求,但境外开户让很多申请者屡屡受挫,不仅账户开不出来还浪费了精力和财力,为什么境外开户总是被拒?

从银行的角度,境外开户被拒的原因:

原因一:银行开户需求增加

  注册境外公司和开设境外银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,境外银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在境外办理银行开户业务受阻!很多银行开户门槛就高了很多,近一年多来大部分内地客户前往开户都是被拒,成功顺利开下来的寥寥无几。

  原因二:银行获利高低

  考虑到许多中小型公司在境外开设银行账户,只是为了享受货币自由,并不能为银行方面带来较大的利润。而境外开户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。尤其对习惯快进快出的客户,更是属于银行不喜欢的情况。例如10万美金货款入账,当天10万美金货款全部转出,更是银行的大忌讳。

  原因三:境外金融管理局监管更严

  境外金融管理局比之前更加严格,而银行需要协助政府,承担首要的监管职责。所以,银行要求客户提交的资料越来越全面,收到资料后,进行严格的筛选。

  原因四:冲击世界违法组织

  随着境外资本的流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动!为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!因而内部合规检查愈加严重,甚至就为了躲避收入奉献较小的客户,用以降低银行本身风险,而将大多数的中小企拒之门外。前段时间,工银亚洲因被内地客户诈骗2000万欧元,再次引发廉政署的调查,对正在开户审核的公司,开户直接拒绝。

从开户者本身的角度,境外开户被拒的原因:

原因一:资料准备不全

境外开户时,准备资料不齐全,相关证明不充分、不合理导致开户失败。银行要求:去开设银行账户时,必须提供一整套的审核资料,满足银行严格审核的要求!常见问题,在国内公司没有进出口权的情况下,委托代理公司出口,但没有提供和代理公司之前的代理协议,所有提单、箱单上的抬头都不是自己公司,这点银行是比较难以理解的,会直接当做单据准备不对不齐全而拒绝掉。

原因二:银行方面提问,回答不充分

在境外开户过程中,银行经理很有可能会随机提问,开户者本人回答如果不够充分,也会导致开户失败!像操作模式以及贸易额这些问题都需要有针对性的回答。

原因三:银行要求购买理财产品

在申请境外开户过程中,银行客服要求开户者必须购买一定数量的理财产品,才能开户成功,但很多人并不想将资金放在银行,而选择拒绝。这也是境外开户不成功的一个原因!

原因四:开户者本人公司经营范围有受禁产品

提交的资料中使用的公司经营范围有受禁产品,尤其是一些私营企业不应该从事经营的产品。从开户者本身的角度,境外开户被拒的原因。

作者:中港星

来源:发迹自媒体,https://www.dafaji.net/post/10415.html

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